冲击“套路贷”：团伙为侵吞别人产业歹意放贷 9 亿元

团伙为侵吞别人产业歹意放贷 9 亿元

福州炸毁一特大 " 套路贷 " 涉黑安排

□本报记者王莹

日前 , 福建省福州市警方安排 500 多名警力展开共同收网举动 , 一举炸毁以魏某某为首的特大 " 套路贷 " 涉黑社会性质安排 , 先后在福州等地捕获涉案人员 60 余人 , 破获各类刑事案子 200 余起。

经侦办 , 该安排放贷金额高达 9 亿元 , 受害大众达数百人 , 典当给公司的房产证 126 本 , 成为福建省近年来破获的最大一同 " 套路贷 " 案子。

告贷 20 万元却被骗走两套房

据福州市公安局台江分局刑侦大队副大队长李荣介绍 ,2013 年以来 , 违法嫌疑人魏某某为牟取不合法经济利益 , 伙同违法嫌疑人魏某斌、林某龙、朱某文、席某明先后注册建立福建嘉沁房产效劳有限公司等十余家公司 , 连续将社会清闲人员和刑满释放人员收罗麾下 , 构成了以该 5 人为首 , 数十人积极参与的黑社会性质安排。

2017 年 6 月 , 本案被害人之一的林某到嘉沁公司的子公司——东升公司告贷。在被遮盖的情况下 , 林某单方面签定告贷合同、收条、房子生意合同、房子租借合平等 , 并处理了房产买卖托付公证、房产典当挂号等 , 导致房产的生意、收款等处置权被东升公司骗得。随后 , 林某出具了 22 万元的借单 , 却被收取 1.85 万元 " 砍头息 "" 亮点费 " 等费用 , 实践借得 20.15 万元。

同年 7 月 , 因林某需求持续告贷 , 东升公司的王某某、黄某某以容许帮其处理银行典当告贷为由 , 骗得了林某坐落台江区某小区一套房子的房产证 , 并谎报处理银行告贷需求走银行流水 , 骗得林某供给两张银行卡。

随后 , 两人先后向林某这两张银行卡转账 200 余万元再转走 , 构成林某告贷 200 余万元的假象 , 瞒着林某将典当的房产过户搬运并占为己有。

接下来 , 王某某、黄某某等人又以相同的方法拐骗林某以其另一套房产典当告贷。在林某没有实践告贷的情况下 , 于 2017 年 9 月将房产过户到东升公司林某某名下。

至此 , 林某实践借得 20.15 万元 , 却被骗走两套市值 400 余万元的房产。

五大 " 套路 " 将受害者套入圈套

据福州市公安局刑侦支队副支队长郭伟民介绍说 , 受害大众之所以一步步堕入 " 高利贷 " 的漩涡难以脱身 , 主要是中了该团伙的五大 " 套路 "。

首要 , 制造民间假贷假象。嘉沁公司及其子公司以公司名义招揽生意 , 以个人名义与被害人签定告贷合同 , 制造民间假贷假象 , 并以 " 亮点费 "" 手续费 "" 砍头息 "" 违约金 "" 保证金 " 等各种名字 , 骗得被害人签定阴阳告贷合同、虚高告贷合同以及房产生意合同、房子租借合同、房产处置托付书、诉讼特别授权托付书等显着不利于被害人的各类合同 , 一起要求被害人处理上述托付的公证手续和高额债务房产典当挂号。

其次 , 制造虚伪银行流水。放贷人员拐骗被害人制造银行流水 , 向被害人账户转账后 , 让被害人将 " 砍头息 " 及各种名字的费用等转账到另一指定的账户 , 成心构成被害人现已取得合同所表现的悉数金钱的假象 , 使被害人告贷的现实建立；部分违法嫌疑人将虚高后的告贷金额转入被害人银行账户后 , 要求被害人取现金回来 , 构成 " 银行流水与告贷合同共同 " 的依据 , 但被害人实践借得金额少于告贷合同金额。

第三 , 任意确定违约。在签定虚高告贷合同并制造银行走账流水后 , 经过 " 被害人还担负其他高利贷 " 等方法和无理托言成心构成或单方面声称被害人 " 违约 ", 或运用之前遮盖被害人签定的空白借单、合同及处理的托付、典当等资料以过户被害人房产施行要挟 , 任意额定索要高额手续费。

第四 , 歹意垒高告贷金额。在明知被害人无力归还的情况下 , 屡次经过嘉沁公司及其子公司与被害人签定新的虚高告贷合同 , 借新还旧、借本还息予以 " 平账 ", 歹意垒高告贷金额 , 以到达不合法占有被害人房产的意图。

最终 , 软硬兼施 " 索债 "。嘉沁公司及其子公司自行施行或雇佣社会清闲人员采纳暴力手段或软暴力手段损害被害人合法权益 , 滋扰被害人及其近亲属的正常日子次序 , 以此向被害人及其近亲属施压 " 索债 "；或篡改之前遮盖被害人签定的空白借单、合同及处理的托付提起民事诉讼 , 向法院建议所谓的 " 合法债务 ", 经过胜诉判定完成侵吞被害人及其近亲属产业的意图；乃至运用被害人签定的托付书和房产生意合同直接过户占有或卖掉被害人房产。

福州市打掉 20 个 " 套路贷 " 团伙

李荣介绍说 , 警方在侦办该案过程中抄获了很多书证、电脑及移动设备、银行卡、公私印章、房产证、现金等。日前 , 魏某某等 52 名违法嫌疑人别离因安排、领导、参与黑社会性质安排罪以及欺诈、敲诈勒索、逼迫买卖、寻衅滋事、成心伤害、不合法拘禁、侵略公民信息、高利转贷、虚伪诉讼等罪名被福州市人民检察院批准逮捕。

据了解 , 自展开扫黑除恶专项斗争以来 , 福州市公安局敏捷构成对黑恶违法的压倒性态势。到现在 , 福州全市共打掉涉黑团伙 7 个、" 套路贷 " 团伙 20 个、恶势力团伙 16 个 , 捕获违法嫌疑人 2752 人、刑事拘留 2561 人、批准逮捕 1431 人 , 破获各类刑事案子 1109 起 , 查封、冻住、扣押涉黑恶财物 893 万余元。

福州警方在侦办过程中还发现 ," 套路贷 " 案子中的被害人以中青年居多 , 大都被害人名下有房有车 , 但法律意识淡漠。他们大多因银行告贷信誉低 , 难以从正规渠道取得告贷 , 转而经过街边广告和互联网前言上发布的无典当放贷信息 , 或经别人介绍被拐骗告贷。

" 咱们特别提示广阔金融消费者 , 要理性消费、理性告贷 , 不要轻信无金融从业资质的个人、公司发布的各类无典当免息告贷广告信息。如遇契合上述‘套路贷’作案特征的违法行为 , 应及时搜集固定依据并向公安机关报案。" 郭伟民说。

本报福州 8 月 17 日电

制图 / 李晓军